§ 10-17. Rapportering til kunder og egnethetserklæring

Verdipapirhandelloven·LOV-2007-06-29-75
Kort oppsummert
Lovteksten ordrett

§ 10-17. Rapportering til kunder mv

(1) Verdipapirforetak skal ha et kunderegister som omfatter dokumentene som regulerer avtaleforholdet mellom partene, herunder dokumenter som viser betingelsene for foretakets tjenesteyting overfor kunden. Partenes avtalte rettigheter og plikter kan fremgå i registeret ved henvisning til andre dokumenter eller til offentligrettslig regulering.
(2) Verdipapirforetak skal gi kunden hensiktsmessige rapporter om tjenestene foretaket har utført. Rapportene skal omfatte periodisk informasjon til kunden hvor det tas hensyn til arten og kompleksiteten til de finansielle instrumentene og tjenestene som er ytt. Rapportene skal også omfatte relevante kostnader i tilknytning til transaksjoner og tjenester som er utført for kundens regning.
(3) Verdipapirforetak skal når det yter investeringsrådgiving til en ikke-profesjonell kunde, gi kunden en erklæring om egnethet før transaksjonen gjennomføres. Egnethetserklæringen skal spesifisere foretakets råd og begrunne hvordan rådet svarer til kundens preferanse, mål og andre egenskaper.
(4) Dersom transaksjonsavtalen inngås ved fjernkommunikasjon, kan erklæring etter tredje ledd gis umiddelbart etter at det er inngått avtale dersom:
  1. bruken av fjernkommunikasjonsmiddelet forhindret foretaket i å gi informasjonen tidligere,
  2. kunden har samtykket til å motta egnethetserklæringen umiddelbart etter at transaksjonen er utført, og
  3. verdipapirforetaket har gitt kunden anledning til å utsette transaksjonen for å motta egnethetserklæringen på forhånd.
(5) Når et verdipapirforetak yter porteføljeforvaltning til en ikke-profesjonell kunde eller har informert en slik kunde om at foretaket vil gi kunden en periodisk egnethetsvurdering, skal den periodiske informasjonen til kunden omfatte en oppdatert erklæring om hvordan investeringen svarer til kundens preferanse, mål og andre egenskaper.
(6) Dokumentasjon etter annet til femte ledd skal gis på et varig medium.
(7) Kravene i denne bestemmelsen og i §§ 10-14 til 10-16 gjelder ikke kredittavtaler knyttet til boligeiendom som er underlagt reglene om vurdering av forbrukers kredittverdighet etter finansavtaleloven kapittel 5, dersom det utstedes en pantobligasjon som sikkerhet for kredittavtalen, og det i den forbindelse ytes en investeringstjeneste til forbrukeren.
(8) Departementet kan fastsette utfyllende forskrifter til bestemmelsen her.
Kilde: Lovdata — Verdipapirhandelloven § 10-17
Hva betyr dette?

Paragrafen samler flere dokumentasjonskrav overfor kunden. Foretaket skal føre et kunderegister med avtalene og vilkårene for tjenesten. Rettighetene og pliktene kan vises til ved henvisning til andre dokumenter eller til offentligrettslig regulering. Kunden skal dessuten få rapporter om tjenestene som er utført. Rapportene skal ta hensyn til hvor sammensatte instrumentene og tjenestene er, og de skal ta med relevante kostnader for transaksjoner og tjenester som er utført for kundens regning.

Yter foretaket investeringsrådgivning til en ikke-profesjonell kunde, skal kunden få en egnethetserklæring før handelen gjennomføres. Erklæringen skal beskrive rådet og forklare hvordan det svarer til kundens preferanser, mål og andre egenskaper. Avtales handelen på telefon eller på annen måte som gjør at erklæringen ikke kan gis først, kan den komme rett etter handelen. Vilkårene er at kunden har samtykket, og at kunden har fått tilbud om å utsette handelen for å motta erklæringen på forhånd.

Ved porteføljeforvaltning for en ikke-profesjonell kunde, og der kunden er lovet en periodisk egnethetsvurdering, skal den periodiske informasjonen inneholde en oppdatert erklæring om hvordan investeringen passer for kunden. Dokumentasjon etter annet til femte ledd skal gis på et varig medium. Kravene gjelder ikke visse kredittavtaler knyttet til bolig som er underlagt reglene om kredittverdighetsvurdering i finansavtaleloven, når det stilles pantobligasjon som sikkerhet og det ytes en investeringstjeneste til forbrukeren. Departementet kan gi utfyllende forskrifter.

Kravet til egnethetserklæring bygger på egnethetsvurderingen i § 10-15, og § 10-15a viser til tredje ledd når visse kapitalinstrumenter selges til ikke-profesjonelle kunder. Hvilke instrumenter som er ikke-komplekse, står i § 10-16. Unntaket for boligkreditt omfatter også § 10-14 om ansattes kompetanse og § 10-16. Reglene om best mulig ordreutførelse (§ 10-19), offentliggjøring av ordreinformasjon (§ 10-20) og håndtering av ordre (§ 10-21) gjelder andre sider ved kundeforholdet. Bestemmelsene om kvalifiserte motparter (§ 10-23) og profesjonelle kunder (§ 10-23a) viser hit, det samme gjør § 10-9, administrativ inndragning (§ 19-11) og straff (§ 21-15).

Eksempel: et foretak gir en ikke-profesjonell kunde råd om å kjøpe et instrument. Foretaket må levere en egnethetserklæring på et varig medium før kjøpet, med en forklaring på hvorfor rådet passer for kunden.

Relaterte paragrafer
Alle §§ i verdipapirhandelloven →
Gratis vurdering av din sak