§ 10-22. Tilknyttede agenter i verdipapirforetak

Verdipapirhandelloven·LOV-2007-06-29-75

Kort oppsummert

Et foretak kan bruke agenter til markedsføring, ordreformidling og rådgivning, men bare innenfor sin egen tillatelse.
Foretaket er ansvarlig for agentens virksomhet, og agenten må opplyse om agentforholdet.
Agenten må stå i et offentlig register hos Finanstilsynet og være egnet.

Lovteksten ordrett

§ 10-22. Tilknyttede agenter

(1) Verdipapirforetak kan benytte tilknyttede agenter for å markedsføre sine tjenester, skaffe oppdrag, motta og formidle instruksjoner eller ordrer i relasjon til investeringstjenester eller finansielle instrumenter, plassere finansielle instrumenter og gi råd om de finansielle instrumenter, investeringstjenester og tilknyttede tjenester som verdipapirforetaket tilbyr, forutsatt at verdipapirforetaket selv har tillatelse til å yte slike tjenester. Virksomhet som tilknyttet agent krever ikke tillatelse etter § 9-1. Agenten kan være tilknyttet bare ett verdipapirforetak.

(2) Verdipapirforetak er ansvarlig for all virksomhet som agenten forestår på foretakets vegne, og skal ved bruk av agent påse at foretaket fortsatt overholder sine plikter etter denne loven. Verdipapirforetaket plikter å påse at tilknyttede agenter alltid opplyser om agentforholdet ved kontakt med kunder eller potensielle kunder. Opplysningene må minst omfatte verdipapirforetakets identitet, de tjenester som tilbys i agentforholdet, samt at verdipapirforetaket fullt ut er ansvarlig for agentens virksomhet. Opplysningene skal gis skriftlig eller over telefon med lydopptak.

(3) Tilknyttede agenter skal registreres i et offentlig tilgjengelig register. Registeret skal føres av Finanstilsynet. Registeret skal inneholde opplysninger om tilknyttede agenter etablert i Norge, og om norske verdipapirforetaks tilknyttede agenter etablert i en annen EØS-stat. Verdipapirforetak kan bare benytte tilknyttede agenter som er registrert i Norge eller i tilsvarende register i en annen EØS-stat. Verdipapirforetaket skal melde fra til Finanstilsynet dersom tilknytningen til en agent opphører.

(4) Tilknyttede agenter skal ha tilstrekkelig godt omdømme og besitte nødvendig kunnskap og kompetanse til å yte de tilbudte tjenestene, og til å gi relevante opplysninger til kunder. Registrering i Norge kan bare skje dersom verdipapirforetaket bekrefter at foretakets tilknyttede agent er egnet. Finanstilsynet kan nekte registering av en tilknyttet agent dersom agenten ikke anses egnet.

(5) Verdipapirforetak skal iverksette nødvendige tiltak for å unngå at eventuell virksomhet som agenten driver utenfor denne lovens virkeområde, får negative virkninger for virksomheten agenten driver på vegne av verdipapirforetaket.

(6) Departementet kan fastsette utfyllende forskrifter til bestemmelsen her.

Kilde: Lovdata — Verdipapirhandelloven § 10-22

Hva betyr dette?

Et verdipapirforetak (for eksempel en meglerforretning) kan la en tilknyttet agent gjøre deler av arbeidet ute mot kundene. Agenten kan drive markedsføring, skaffe oppdrag, ta imot og sende videre ordrer, plassere finansielle instrumenter og gi råd. Vilkåret er at foretaket selv har lov til å tilby de samme tjenestene. Agenten trenger ikke egen tillatelse etter § 9-1, men kan bare være knyttet til ett foretak om gangen.

Foretaket har ansvaret for alt agenten gjør på foretakets vegne. Å bruke agent fritar ikke for lovens krav, og foretaket må sørge for at det fortsatt oppfyller dem. Overfor kunder og mulige kunder må agenten alltid si fra at den er agent. Kunden skal få vite hvem foretaket er, hvilke tjenester agenten formidler, og at foretaket står fullt ansvarlig. Beskjeden gis skriftlig eller i en telefonsamtale med lydopptak.

Agentene føres inn i et åpent register som Finanstilsynet fører. Registeret dekker agenter i Norge og norske foretaks agenter i andre EØS-land. Foretaket kan bare bruke agenter som står i et slikt register, og må gi Finanstilsynet beskjed når samarbeidet tar slutt. Agenten skal ha godt omdømme og nok kunnskap til å yte tjenestene. Foretaket må bekrefte at agenten er egnet før registrering i Norge, og Finanstilsynet kan avslå registrering av en agent det ikke finner egnet. Foretaket må også hindre at agentens annen virksomhet, utenfor lovens område, går ut over arbeidet for foretaket.

Paragrafen må leses sammen med § 10-9 om god forretningsskikk, som viser hit. Også § 9-34 og § 9-35 viser hit. De gjelder virksomhet i Norge fra foretak med hovedsete i et annet EØS-land, og norsk tilknyttet agent for slike foretak. Nabobestemmelsene beskriver hvordan foretaket skal håndtere ordrer: § 10-19 krever best mulig resultat for kunden, og § 10-21 krever rask og rettferdig behandling av kundeordrer. Foretaket må sikre at disse pliktene overholdes også når en agent tar imot ordren. Eksempel: en agent tar imot en ordre fra en kunde. Kunden skal da vite hvilket foretak som står bak, og foretaket svarer for det agenten har gjort.

Relaterte paragrafer

Alle §§ i verdipapirhandelloven →