§ 9-49. Pålegg fra Finanstilsynet når kapitalkrav brytes
- Foretak som bryter kapitalkravene må straks rette opp.
- Finanstilsynet kan pålegge blant annet høyere kapital, endret eller begrenset virksomhet og stans i utbytte.
- Pålegg kan gis felles til en gruppe foretak med lik risiko.
§ 9-49. Retting og pålegg
- å endre organiseringen, styringen og kontrollen av virksomheten og de strategier, prosesser, retningslinjer og rutiner som virksomheten drives etter,
- å endre eller begrense virksomheten,
- å redusere risikoen knyttet til virksomheten, herunder produkter og systemer,
- å redusere forskjellen i løpetid mellom foretakets forpliktelser og eiendeler,
- å begrense omfanget av prestasjonsbetinget godtgjørelse,
- å benytte årets resultat til å øke kjernekapitaldekningen og ikke å utbetale utbytte og rente på kjernekapital.
Paragrafen sier hva som skjer når et verdipapirforetak ikke oppfyller kapitalkravene og de tilhørende reglene. Foretaket må da straks sette i gang tiltak for å rette opp forholdet. Gjør det ikke det, har Finanstilsynet en verktøykasse av pålegg det kan bruke. Reglene det gjelder, er §§ 9-39 til 9-48 med tilhørende forskrifter.
Tilsynet kan blant annet kreve endringer i hvordan foretaket er organisert og styrt, og i strategier og rutiner. Det kan kreve en høyere kapitaldekning enn minstekravene i §§ 9-39 til 9-42, endre eller begrense virksomheten, eller redusere risiko knyttet til produkter og systemer. Andre pålegg går ut på å redusere forskjellen i løpetid mellom foretakets gjeld og eiendeler, begrense bonus og annen resultatavhengig lønn, og bruke årets overskudd til å styrke kjernekapitalen og stanse utbetaling av utbytte og renter på kjernekapital.
Finanstilsynet kan også gi slike pålegg til en hel gruppe foretak samlet, hvis foretakene er utsatt for samme type risiko eller skaper samme type risiko for det finansielle systemet. Det gir tilsynet mulighet til å møte en felles risiko med ett vedtak i stedet for mange enkeltvedtak.
Eksempel: Et verdipapirforetak faller under minstekravet til ansvarlig kapital. Foretaket må straks handle. Tilsynet kan i tillegg kreve at foretaket bruker årsresultatet til å styrke kjernekapitalen og stanser utbytte.
Paragrafen knytter sammen kapitalkravene. § 9-39 stiller krav til startkapital som varierer med hvilke tjenester foretaket har tillatelse til, fra 50 000 til 730 000 euro. § 9-42 har bufferkrav, og et foretak som ikke klarer bufferkravene og kapitalbehovet samtidig, kan ikke uten samtykke fra Finanstilsynet betale utbytte, bonus eller rente på kjernekapital. § 9-48 pålegger foretaket å offentliggjøre informasjon om virksomhet, risiko og kapital. Nabo-paragrafene § 9-45, § 9-46 og § 9-47 gjelder grensen for engasjement, konsolidering og risikovurdering. § 9-4 om lovens anvendelse for kredittinstitusjoner viser til denne paragrafen, og § 9-53 har samme tittel.