§ 9-36. Norsk filial av foretak med hovedsete utenfor EØS
- Foretak utenfor EØS trenger tillatelse fra Finanstilsynet for å drive filial i Norge.
- Vilkårene omfatter tilsyn i hjemstaten, tilsynssamarbeid, skatteavtale, startkapital, egnet ledelse og investorerstatning.
- Tjenester på kundens eget initiativ og foretak med tillatelse etter verdipapirmarkedsforordningen er unntatt.
- Finanstilsynet skal svare senest seks måneder etter at søknaden er mottatt.
§ 9-36. Etablering av filial av foretak med hovedsete utenfor EØS
- foretaket er underlagt betryggende tilsyn i hjemstaten og oppfyller kravene som gjelder for å drive virksomheten i hjemstaten,
- foretakets hjemstat tar behørig hensyn til anbefalingene fra Financial Action Task Force om bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme,
- det er etablert tilfredsstillende samarbeid om tilsyn mellom tilsynsmyndighetene i foretakets hjemstat og Norge,
- filialen kan disponere en tilstrekkelig startkapital,
- personene som utgjør filialens ledelse, tilfredsstiller kravene i § 9-10,
- foretakets hjemstat og Norge har undertegnet en avtale som tilfredsstiller standardene fastsatt i artikkel 26 i OECDs mønsteravtale om beskatning av inntekter og kapital, og som sikrer effektiv utveksling av opplysninger i skattesaker, herunder eventuelle multilaterale skatteavtaler, og
- foretaket er medlem i en erstatningsordning for investorer som er godkjent eller anerkjent i samsvar med direktiv 97/9/EF.
- navnet på myndigheten som er ansvarlig for tilsynet med foretaket i hjemstaten. Dersom flere myndigheter er ansvarlige for tilsynet, skal det gis opplysninger om deres respektive ansvarsområder,
- alle relevante opplysninger om foretaket, herunder navn, organisasjonsform, forretningskontor og adresse, medlemmer av styre og øvrig ledelse og relevante aksjeeiere,
- en virksomhetsplan som angir hvilke investeringstjenester som skal ytes, eller hvilken investeringsvirksomhet som skal drives, samt filialens organisasjonsstruktur, herunder en beskrivelse av en eventuell utkontraktering av vesentlige driftsfunksjoner,
- navnene på personene som utgjør filialens ledelse, og relevante dokumenter som viser at kravene i § 9-10 er oppfylt,
- opplysninger om startkapitalen som er fritt disponibelt for filialen.
- Finanstilsynet har truffet vedtak om likeverdighet i medhold av syvende ledd og foretaket har tillatelse etter artikkel 46 til 49 i verdipapirmarkedsforordningen, eller
- det ytes tjenester direkte fra forretningssted utenfor EØS utelukkende på kundens eget initiativ. Et slikt initiativ fra en kunde gir ikke rett til å markedsføre nye kategorier av investeringsprodukter eller investeringstjenester overfor den berørte kunden uten tillatelse.
Paragrafen regulerer når et foretak med hovedsete utenfor EØS (tredjestatsforetak) kan få tillatelse fra Finanstilsynet til å drive investeringstjenester i Norge gjennom en norsk filial. Med tredjestatsforetak menes et foretak som ville vært verdipapirforetak eller kredittinstitusjon hvis hovedkontoret lå i EØS.
Tillatelse kan gis hvis en rekke vilkår er oppfylt. Foretaket må være under betryggende tilsyn i hjemstaten. Hjemstaten må ta hensyn til anbefalingene om bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering fra Financial Action Task Force. Det må finnes godt tilsynssamarbeid mellom hjemstaten og Norge, og hjemstaten må ha en skatteavtale med Norge som sikrer utveksling av opplysninger. Filialen må ha tilstrekkelig startkapital, ledelsen må oppfylle kravene i § 9-10, og foretaket må være med i en godkjent erstatningsordning for investorer. Etter § 9-10 må ledere ha tilstrekkelige kvalifikasjoner og erfaring og ha ført en hederlig vandel.
Søknaden skal blant annet oppgi hvilken myndighet som fører tilsyn i hjemstaten, opplysninger om foretakets eiere og ledelse, en virksomhetsplan og filialens organisasjon, og opplysninger om startkapital som filialen fritt kan disponere.
Det er to unntak fra kravet om tillatelse. Det ene gjelder hvis Finanstilsynet har vedtatt at rammene i tredjestaten er likeverdige og foretaket har tillatelse etter verdipapirmarkedsforordningen artikkel 46 til 49. Det andre gjelder tjenester som ytes direkte fra utlandet utelukkende på kundens eget initiativ. Et slikt initiativ gir ikke rett til å markedsføre nye kategorier av produkter eller tjenester overfor kunden uten tillatelse.
Finanstilsynet må avgjøre søknaden senest seks måneder etter at den kom inn. Mangler det opplysninger, regnes fristen fra de er mottatt.
Departementet kan i forskrift åpne for at foretak utenfor EØS kan yte tjenester uten tillatelse også i andre tilfeller enn de to nevnte. Finanstilsynet kan i forskrift fastslå at rettslige og tilsynsmessige rammer i tredjestater er likeverdige.
§ 9-37 sier hvilke av lovens regler som gjelder for en filial med tillatelse etter denne paragrafen, og nevner blant annet sikringsfondet i § 9-38. Startkapital er regulert generelt i § 9-39, og minstekravet til ansvarlig kapital står i § 9-40. Tilsvarende opplegg for foretak fra andre EØS-stater står i § 9-34 og § 9-35. Tilsyn med foretak utenfor EØS omtales i § 20-5.