§ 10-1a. Elektronisk eller papirbasert kundeinformasjon

Verdipapirhandelloven·LOV-2007-06-29-75

Kort oppsummert

Kundeinformasjon etter kapittel 10 skal som hovedregel gis elektronisk.
Ikke-profesjonelle kunder kan kreve papir vederlagsfritt, og skal få opplyst om denne retten.
Ved omlegging fra papir til elektronisk kreves varsel på minst åtte uker.
Elektronisk format er ethvert varig medium som ikke er papir.

Lovteksten ordrett

§ 10-1a. Format for informasjon til kunden

(1) All informasjon som et verdipapirforetak er forpliktet til å gi til kunder eller potensielle kunder etter dette kapittelet, skal gis i elektronisk format. En ikke-profesjonell kunde eller potensiell ikke-profesjonell kunde kan likevel kreve å motta informasjonen i papirformat vederlagsfritt.

(2) Verdipapirforetaket skal opplyse ikke-profesjonelle kunder og potensielle ikke-profesjonelle kunder om adgangen til å motta informasjon i papirformat. For eksisterende ikke-profesjonelle kunder som mottar informasjon i papirformat, skal verdipapirforetaket gi et varsel på minimum åtte uker om at informasjon heretter vil gis i elektronisk format med mindre kunden i løpet av varslingsperioden ber om at informasjon fortsatt skal gis i papirformat.

(3) Med elektronisk format menes ethvert varig medium som ikke er papir. Med varig medium menes enhver innretning som gjør en kunde i stand til å lagre opplysninger som er rettet personlig til denne kunden, og på en slik måte at denne i framtiden kan få tilgang til opplysningene i en periode som er tilstrekkelig for opplysningenes formål, og gjør det mulig å gjenskape de lagrede opplysningene i uendret form.

Kilde: Lovdata — Verdipapirhandelloven § 10-1a

Hva betyr dette?

Paragrafen sier i hvilken form et verdipapirforetak skal gi kundene den informasjonen kapittel 10 krever. Hovedregelen er elektronisk format. Ikke-profesjonelle kunder og mulige ikke-profesjonelle kunder kan likevel be om å få informasjonen på papir, og det skal være gratis. Kravet omfatter alt foretaket må gi kunder eller mulige kunder etter dette kapittelet.

Foretaket må selv gjøre ikke-profesjonelle kunder oppmerksomme på at de kan velge papir. For eksisterende kunder som i dag får informasjon på papir, gjelder en særlig omleggingsregel. Foretaket må gi et varsel på minst åtte uker om at informasjonen heretter kommer elektronisk. Kunden kan i løpet av varslingsperioden be om å fortsette med papir, og da skal foretaket la være å legge om for den kunden.

Loven forklarer også hva elektronisk format betyr. Det er ethvert varig medium som ikke er papir. Et varig medium er en innretning som lar kunden lagre opplysninger som er rettet personlig til vedkommende, slik at kunden kan få tilgang til dem senere i en periode som passer formålet, og slik at opplysningene kan gjenskapes uendret.

Paragrafen står tidlig i kapittel 10, rett etter § 10-1 om at foretaket hele tiden skal oppfylle vilkårene for tillatelsen og melde vesentlige endringer til Finanstilsynet. Deretter følger § 10-2 om interessekonflikter, § 10-3 om annen næringsvirksomhet, § 10-4 om ansattes adgang til å drive næringsvirksomhet og § 10-5 om taushetsplikt. Formatkravet gjelder uavhengig av hva slags informasjon det er snakk om, og er dermed et rammekrav for resten av kapittelet.

Eksempel: en ikke-profesjonell kunde har til nå fått kundeinformasjon på papir. Foretaket vil gå over til elektronisk levering og må da sende et varsel med minst åtte ukers frist. Ber kunden om å fortsette med papir innen fristen, må foretaket fortsette å sende på papir.

Relaterte paragrafer

Alle §§ i verdipapirhandelloven →