§ 3-5. Krav til styre og ledelse i finansforetak: egnethet

Finansforetaksloven·LOV-2015-04-10-17

Kort oppsummert

Styremedlemmer, daglig leder og faktiske ledere må ha nødvendige kvalifikasjoner og yrkeserfaring.
En straffedom eller tidligere adferd er bare til hinder hvis den gir grunn til å tro at stillingen ikke kan ivaretas forsvarlig.
Varamedlemmer og observatører kan nektes godkjent, og kravene gjelder også personer med nøkkelfunksjoner.
Tillatelsen kan endres eller trekkes tilbake hvis kravene ikke lenger er oppfylt.

Lovteksten ordrett

§ 3-5. Krav til ledelsen av foretaket

(1) Foretaket kan ikke ha styremedlemmer, daglig leder eller andre personer i den faktiske ledelse av virksomheten eller deler av denne som:

ikke kan antas å ha de nødvendige kvalifikasjoner og yrkeserfaring til å utøve stillingen eller vervet,
er dømt for straffbart forhold, og det straffbare forholdet gir grunn til å anta at vedkommende ikke vil kunne ivareta stillingen eller vervet på en forsvarlig måte,
i stilling eller ved utøvelsen av andre verv har utvist en slik adferd at det er grunn til å anta at vedkommende ikke vil kunne ivareta stillingen eller vervet på en forsvarlig måte.

(2) En person kan nektes godkjent som varamedlem eller observatør i styret, dersom det foreligger forhold som nevnt i første ledd.

(3) Første ledd gjelder tilsvarende for andre personer med nøkkelfunksjoner i foretaket.

Kilde: Lovdata — Finansforetaksloven § 3-5

Hva betyr dette?

Paragrafen sier hvem som ikke kan sitte i ledelsen av et finansforetak. Kravene gjelder styremedlemmer, daglig leder og andre som i praksis leder virksomheten eller deler av den. Loven bygger på en skjønnsmessig vurdering av om personen kan skjøtte oppgaven forsvarlig. Tre forhold er nevnt: manglende kvalifikasjoner og erfaring, straffedommer og tidligere adferd.

Første forhold er at personen ikke kan antas å ha nødvendige kvalifikasjoner og yrkeserfaring for stillingen eller vervet. Da oppfyller vedkommende ikke kravene.

Andre forhold er en straffedom. En dom er ikke automatisk til hinder. Det avgjørende er om forholdet gir grunn til å tro at personen ikke kan ivareta stillingen eller vervet på en forsvarlig måte. Hva slags forhold dommen gjelder, og hva som står på spill i stillingen, må derfor vurderes i hvert tilfelle.

Tredje forhold er adferd i tidligere stillinger eller verv. Har personen opptrådt slik at det er grunn til å tro at den nye stillingen ikke vil bli skjøttet forsvarlig, kan personen bli ansett uskikket.

Andre ledd åpner for å nekte å godkjenne en person som varamedlem eller observatør i styret hvis ett av forholdene i første ledd foreligger. Tredje ledd utvider kravene til andre personer med nøkkelfunksjoner i foretaket. Eksempel: Et foretak vil ansette en ny daglig leder som tidligere er dømt. Foretaket må vurdere om dommen gir grunn til å tro at lederen ikke vil klare stillingen forsvarlig.

Kravene gjelder ikke bare ved søknaden. Etter § 3-7 kan departementet endre eller trekke tilbake en tillatelse hvis styret eller ledelsen handler slik at kravene i § 3-5 ikke lenger er oppfylt. Slutter personer i styret eller ledelsen i løpet av det første hele driftsåret, kan det også være en slik grunn. Kravene er altså en løpende forutsetning. Paragrafene § 3-1 og § 3-2 regulerer søknaden og tillatelsen. Blant paragrafene som viser hit, er § 8-9 om endringer i styrets sammensetning, § 4-2 om filial i annen EØS-stat, § 5-4 om filialer av utenlandske foretak og § 20-12 om vesentlig brudd på lovfastsatte krav.

Relaterte paragrafer

Alle §§ i finansforetaksloven →