§ 3-7. Tilbakekall og endring av konsesjon for finansforetak
- Departementet kan endre, sette nye vilkår for eller trekke tilbake en tillatelse når bestemte grunner foreligger.
- Grunnene omfatter brudd på kapitalkrav, manglende oppstart innen ett år, brudd på ledelseskravene og ulovlige eierendringer.
- Ved tilbakekall skal foretaket avvikles, men departementet kan la deler av virksomheten fortsette.
- Finanstilsynet skal varsle vertsstatens tilsyn hvis foretaket også driver i utlandet.
§ 3-7. Endring og tilbakekall
- finansforetaket ikke har begynt sin virksomhet innen ett år fra den dag tillatelsen ble gitt, eller ikke lenger driver aktiv virksomhet,
- styret eller andre organer i foretaket har gjort seg skyldig i grov eller vedvarende overtredelse av plikter gitt i eller i medhold av lov, eller i henhold til konsesjonsvilkår eller vedtekter,
- styremedlemmer, daglig leder eller annen person som inngår i den faktiske ledelsen av virksomheten eller deler av denne, har handlet på en slik måte at kravene til ledelsen etter § 3-5 ikke lenger er oppfylt, herunder at personer i styret eller ledelsen slutter i løpet av det første hele driftsår etter at virksomheten er satt i gang,
- eierforholdene i foretaket er endret ved erverv i strid med reglene i kapittel 6,
- foretaket ikke oppfyller kapitalkrav fastsatt i eller i medhold av denne loven, eller unnlater å etterkomme pålegg av Finanstilsynet,
- foretaket ville utgjøre en trussel mot betalingssystemets stabilitet eller tilliten til det, dersom det fortsatte sin betalingstjenestevirksomhet.
Paragrafen gir departementet myndighet til å endre en tillatelse, sette nye vilkår eller trekke den tilbake helt eller delvis. Det kan bare skje når en av grunnene i første ledd foreligger. Andre og tredje ledd sier hva som skjer etter at en tillatelse er trukket tilbake.
Grunnene er av ulik art. Foretaket kan ha unnlatt å oppfylle kapitalkrav eller å følge pålegg fra Finanstilsynet. Det kan også være at virksomheten ikke er kommet i gang innen ett år etter at tillatelsen ble gitt, eller at den ikke lenger drives aktivt. Videre nevner loven gjentatte eller alvorlige brudd på plikter fra styret eller andre organer. I tillegg finnes grunner knyttet til eierskap og til betalingssystemets stabilitet.
Ledelseskravene i § 3-5 gjelder ikke bare ved søknaden. Handler styremedlemmer, daglig leder eller andre i den faktiske ledelsen slik at kravene ikke lenger er oppfylt, kan tillatelsen endres eller trekkes tilbake. Det samme gjelder hvis personer i styret eller ledelsen slutter i løpet av det første hele driftsåret. I § 3-5 kan en person i tillegg nektes godkjent som varamedlem eller observatør, og kravene omfatter også personer med nøkkelfunksjoner.
Andre ledd sier at foretaket og virksomheten skal avvikles etter reglene i kapittel 12 avsnitt II hvis tillatelsen tilbakekalles. Departementet kan gjøre unntak, slik at deler av virksomheten kan fortsette. Etter tredje ledd skal Finanstilsynet varsle tilsynsmyndighetene i vertsstaten når et foretak med hovedsete i Norge også driver virksomhet i en annen stat.
Eksempel: Et foretak fikk tillatelse, men har ikke kommet i gang etter mer enn ett år. Departementet kan da endre vilkårene eller trekke tillatelsen.
Paragrafen må ses sammen med de øvrige konsesjonsreglene. Departementet gir tillatelsen etter § 3-2, oppstart er regulert i § 3-6, og et foretak kan selv søke om endring av vilkårene etter § 3-8. Eierkravene og startkapitalkravene står i § 3-3 og § 3-4. Blant paragrafene som viser hit, er § 2-10a om opplysningsfullmektig og § 5-7 om virksomhet i filial av utenlandske foretak.
- § 3-5Krav til styre og ledelse i finansforetak: egnethet
- § 3-2Tillatelse til å drive finansforetak: vilkår og avslagsgrunner
- § 3-3Eierkrav ved konsesjon: hvem kan eie et finansforetak
- § 3-4Minstekrav til startkapital for banker, forsikring og betalingsforetak
- § 3-6Oppstart av virksomhet: registrering og oppdatert driftsplan