§ 20-11. Meldeplikt og pålegg fra Finanstilsynet ved brudd på krav

Finansforetaksloven·LOV-2015-04-10-17

Kort oppsummert

Foretaket må melde fra til Finanstilsynet ved brudd eller forventet brudd på krav.
Tilsynet kan pålegge planer, statusoppgjør og uavhengige sakkyndige.
Reglene gjelder også morselskap i finanskonsern.
Tilsynet kan pålegge foretaket å kontakte mulige kjøpere.

Lovteksten ordrett

§ 20-11. Brudd på lovfastsatte krav

(1) Dersom et foretak ikke oppfyller krav fastsatt i eller i medhold av loven her, eller dersom hurtig forverring av foretakets økonomiske stilling gir grunn til å anta at det i nær fremtid ikke vil kunne oppfylle slike krav, skal foretaket gi melding om dette til Finanstilsynet. Når Finanstilsynet har mottatt slik melding, eller anser at vilkårene for meldeplikt er oppfylt, kan Finanstilsynet gi foretaket pålegg om:

å iverksette eller oppdatere tiltak i gjenopprettingsplanen,
å utarbeide en handlingsplan for tiltak som kan gjenopprette foretakets stilling,
å innkalle generalforsamlingen med kortere frist enn fastsatt i vedtektene, for å få avgjort saker som Finanstilsynet krever å få behandlet, og etterkommes ikke pålegget, kan Finanstilsynet foreta innkalling,
å utarbeide en plan for forhandlinger om restrukturering av foretakets gjeld,
å fremlegge et statusoppgjør, som Finanstilsynet kan kreve at bekreftes av foretakets revisor eller sakkyndige, og
å engasjere uavhengige sakkyndige til å gjennomgå og vurdere foretakets situasjon, der Finanstilsynet kan gi nærmere regler om utførelsen av oppdraget.

(2) Bestemmelsene i første ledd gjelder også for morselskap i finanskonsern og i tilfelle foretak som inngår i konsernet. Før det gis pålegg, skal Finanstilsynet underrette konsernets tilsynsutvalg eller kriseutvalg. Tilsvarende gjelder dersom pålegg skal gis til norsk foretak som inngår i konsern med morselskap i annen EØS-stat.

(3) Finanstilsynet skal underrette departementet, Norges Bank og Bankenes sikringsfond om at vilkår for å gi pålegg etter første eller annet ledd er oppfylt, og om eventuelle pålegg som er gitt. Finanstilsynet kan kreve at foretaket gir de opplysninger som trengs for å oppdatere krisetiltaksplanen og forberede krisehåndtering, herunder opplysninger som trengs for å gjennomføre verdivurdering av eiendeler og forpliktelser etter § 20-16.

(4) Etter at Finanstilsynet har sendt melding som nevnt i tredje ledd første punktum, kan Finanstilsynet gi foretaket pålegg om å kontakte potensielle kjøpere for å forberede en mulig krisehåndtering av foretaket.

Kilde: Lovdata — Finansforetaksloven § 20-11

Hva betyr dette?

Dette er første trinn i tilsynets inngrepstrapp i kapittel 20. Foretaket har selv en meldeplikt: det må varsle Finanstilsynet både når det bryter krav i loven eller forskrifter, og når en rask forverring av økonomien gjør det sannsynlig at det snart vil gjøre det.

Når meldingen er mottatt, eller tilsynet mener at meldeplikten er utløst, kan Finanstilsynet gi foretaket pålegg. Mange av dem handler om planer. Foretaket kan bli bedt om å sette i verk tiltak fra gjenopprettingsplanen (planen som viser veien ut av en økonomisk krise) eller å utarbeide en ny handlingsplan. Andre pålegg griper mer inn i styringen. Foretaket kan måtte holde generalforsamling på kortere varsel enn vedtektene tillater, og hvis det ikke skjer, kan tilsynet selv sende innkallingen. Det kan også bli pålagt å hente inn uavhengige sakkyndige som vurderer situasjonen. Loven har flere pålegg i tillegg, blant annet krav om statusoppgjør og plan for gjeldsforhandlinger.

Reglene gjelder også morselskap i et finanskonsern og foretak som er med i konsernet. Før tilsynet gir pålegg, skal det underrette konsernets tilsynsutvalg eller kriseutvalg. Finanstilsynet må dessuten melde fra til departementet, Norges Bank og Bankenes sikringsfond når vilkårene for pålegg er oppfylt, og om pålegg som er gitt. Tilsynet kan også kreve informasjon til å holde krisetiltaksplanen oppdatert og gjøre klart for en mulig krisehåndtering, blant annet til verdivurdering etter § 20-16.

Etter at tilsynet har varslet departementet, Norges Bank og sikringsfondet, kan det pålegge foretaket å kontakte mulige kjøpere som et ledd i beredskapen for krisehåndtering.

Paragrafen er tidlig i rekken av virkemidler. Strengere tiltak kommer i § 20-12, der Finanstilsynet kan kreve endringer i styret eller ledelsen når tiltakene her ikke er nok. Meldeplikten for et foretak som nærmer seg krise ligger i § 20-13. Vedtak om krisehåndtering etter § 20-15 forutsetter blant annet at tiltak etter § 20-11 ikke rimelig kan hindre krisen. Konserninterne støtteavtaler etter § 20-8 kan ikke inngås når vilkårene for inngrep etter § 20-11 allerede er oppfylt.

Relaterte paragrafer

Alle §§ i finansforetaksloven →