§ 17-5. Søknad om tillatelse til finanskonsern og holdingforetak
- Søknaden skal oppgi hvilke foretak som er med, og ha en organisasjonsplan.
- Holdingforetak må dokumentere ledelse, eierforhold og oppgavefordeling.
- Fristen er fire måneder, og senest seks måneder ved manglende opplysninger.
- Nye foretak må legge ved vedtekter og driftsplan for tre år.
§ 17-5. Søknad, tillatelse mv
- organiseringen av konsernet, herunder spesifisering av de enkelte foretakenes etableringssted og virksomhet samt en organisasjonsplan,
- fordelingen av oppgaver og funksjoner i konsernet,
- minst to personer som skal inngå i den faktiske ledelsen av holdingforetaket, samt at krav som nevnt i § 3-5 er oppfylt,
- oppfyllelse av kravene i § 3-3 første ledd, og
- eventuelle andre opplysninger av betydning for behandling av søknaden.
- konsernets interne fordeling av oppgaver og funksjoner sikrer oppfyllelse av regulatoriske krav på konsolidert eller delkonsolidert nivå, herunder at datterforetakenes oppgaver kan samordnes, interessekonflikter mellom konsernenhetene kan forhindres eller håndteres, samt at overordnede planer fastsatt av holdingforetaket effektivt kan gjennomføres i konsernet;
- organiseringen av konsernet ikke er til hinder for effektivt tilsyn med konsernenhetene, herunder på konsolidert og delkonsolidert nivå. Vurderingen skal særlig gjelde holdingforetakets plassering i konsernet, eierstruktur samt holdingforetakets funksjon i konsernet, og
Paragrafen sier hva en søknad om konsernkonsesjon (tillatelse) skal inneholde og hvordan den behandles. Alle søknader etter §§ 17-1 til 17-4 skal gi de opplysningene som har betydning for saken, herunder hvilke foretak som vil inngå i konsernet, og de skal legge ved en organisasjonsplan. Søknaden sendes til Finanstilsynet, som de generelle søknadsreglene i § 3-1 sier.
Skal foretaket bli holdingforetak eller få unntak etter § 17-3a, kreves mer. Søknaden må beskrive hvordan konsernet er bygd opp og hvordan oppgavene er fordelt. Den må vise at minst to personer inngår i den faktiske ledelsen av holdingforetaket, at kravene til ledelsen i § 3-5 er oppfylt, og at eierkravene i § 3-3 første ledd er oppfylt. Etter § 3-5 kan ikke foretaket ha ledere som mangler kvalifikasjoner og erfaring, eller som på grunn av en dom eller tidligere adferd ikke kan ventes å ivareta stillingen forsvarlig. Etter § 3-3 skal departementet kjenne eierne og være overbevist om at eiere av kvalifiserte eierandeler er egnet.
Tillatelsen forutsetter at konsernet har en oppgavefordeling som gjør at datterforetakene kan samordnes, at krav fra tilsynsmyndighetene overholdes, og at holdingforetaket kan få gjennomført planene sine. Interessekonflikter mellom enhetene må kunne unngås eller løses. Konsernets oppbygning kan ikke stå i veien for at tilsynet fungerer. Tilsynet ser særlig på hvor holdingforetaket står i konsernet, hvem som eier det og hva det gjør. Saksbehandlingen har en frist på fire måneder fra søknaden er mottatt. Mangler den nødvendige opplysninger, teller fristen fra de kommer inn, men saken skal uansett være avgjort senest seks måneder etter at søknaden kom.
Blir et nytt finansforetak etablert for å inngå i konsernet, må søknaden ha med vedtekter eller utkast til vedtekter og en driftsplan for de tre første årene, og § 3-1 annet til fjerde ledd gjelder tilsvarende. Kjøpes et eksisterende foretak, trengs bare de opplysningene og vedleggene som antas å ha betydning. Ellers gjelder reglene i kapittel 3 om konsesjonsbehandling tilsvarende. Paragrafen henger tett sammen med § 17-1, § 17-3, § 17-3a og § 17-4, som stiller kravene om tillatelse.
- § 3-1Søknad om konsesjon: hva må sendes inn til Finanstilsynet
- § 3-3Eierkrav ved konsesjon: hvem kan eie et finansforetak
- § 3-5Krav til styre og ledelse i finansforetak: egnethet
- § 17-3 aUnntak fra tillatelseskravet for holdingforetak
- § 17-1Tillatelse til å opprette finanskonsern