Testament til barnebarn: slik bestemmer du hvem som forvalter arven
Du bestemmer forvaltningen ved å skrive den inn i testamentet. Etter vergemålsloven § 95 kan du fastsette at arven til barnebarnet skal forvaltes eller brukes på en bestemt måte, for eksempel av en navngitt person eller bare til utdanning. Uten slike bestemmelser er barnebarnets foreldre verger, og finansielle eiendeler over en beløpsgrense i forskrift forvaltes av statsforvalteren. For pliktdelsarv kan du dessuten begrense barnets råderett frem til fylte 25 år (arveloven § 53).
Står du i en lignende sak?
Skriv hva som har skjedd, med dine egne ord. Du får en første vurdering av saken din med en gang, og du bestemmer selv om en advokat skal se på den.
Hva som skjer med arven uten bestemmelser i testamentet
Et barnebarn under 18 år kan ikke selv råde over pengene sine. Det følger av vergemålsloven § 9. Verge for et barn er den som har foreldreansvaret og er myndig (§ 16), som regel mor og far. Vergen handler på barnets vegne i økonomiske forhold.
Arv til et barn blir dermed en sak mellom foreldrene og statsforvalteren:
- Finansielle eiendeler, som bankinnskudd og verdipapirer, forvaltes av statsforvalteren hvis de ligger over en beløpsgrense som Kongen har satt i forskrift. Ligger de under grensen, forvaltes de av vergen.
- Penger som vergen forvalter, skal stå på en bankkonto i barnets navn.
- Vergen trenger samtykke fra statsforvalteren til for eksempel å selge fast eiendom som barnet har arvet, eller til å gi avkall på arv.
Du som gir arven, har ingen rolle i dette hvis testamentet er taust. Foreldrene kan også være noen du ikke ønsker som forvalter, for eksempel fordi det har vært samlivsbrudd eller økonomiske problemer i familien.
Slik skriver du forvaltningen inn i testamentet
Vergemålsloven hindrer ikke at en arvelater bestemmer at arv til en person under vergemål skal forvaltes eller brukes på en bestemt måte (§ 95). For arv må bestemmelsen stå i testamentet. Finansielle eiendeler som du har bestemt skal forvaltes på en annen måte etter denne paragrafen, skal ikke forvaltes av statsforvalteren (§ 49).
Det betyr at du kan:
- peke ut en bestemt person som forvalter pengene
- bestemme hva pengene kan brukes til, for eksempel utdanning, bolig eller helsehjelp
- gi egne regler for når og hvor mye som kan tas ut
Utenfor det du selv har bestemt, gjelder vergemålslovens regler om forvaltning og regnskap videre. Skriv derfor tydelig og konkret. En setning som «Anja skal forvalte pengene» sier lite om hva forvalteren kan bruke dem til eller når barnebarnet får resten. Nevn gjerne en reserve hvis forvalteren ikke kan eller vil.
Testamentet må oppfylle de vanlige formkravene. Du må være fylt 18 år, dokumentet må være skriftlig og underskrevet, og to vitner må bevitne underskriften mens du er til stede (arveloven § 42).
Pliktdelsarv: begrens råderetten til fylte 25 år
Har barnebarnet pliktdelsarv, er det en egen regel i arveloven § 53. Når det er til livsarvingens beste, kan du i testamentet begrense livsarvingens råderett over pliktdelsarven frem til han eller hun fyller 25 år. Avkastningen av arven tilfaller likevel alltid livsarvingen.
Pliktdelsarv er den delen av arven som livsarvinger er sikret: to tredeler av formuen, men aldri mer enn 15 ganger folketrygdens grunnbeløp til hvert barn eller hvert barns linje (§ 50). Et barnebarn har bare pliktdelsarv hvis barnebarnets mor eller far er død. Lever foreldrene, er det foreldrene som er dine livsarvinger, og det du gir barnebarnet, er en gave fra den frie delen. Da er det vergemålsloven § 95 som er verktøyet.
Har du begrenset råderetten, forvaltes arven etter vergemålslovens kapittel 7 (statsforvalterens forvaltning), med mindre testamentet sier noe annet. Barnet får full råderett ved fylte 25 år, hvis du ikke har satt et tidligere tidspunkt.
Randi og barnebarna
Randi Solheim er 72 år og har tre voksne barn. Datteren Sanna og svigersønnen Karim har to døtre, Amalie på 9 og Noor på 6. Sanna og Karim er separert, og Randi er urolig for at pengene skal gå til løpende utgifter.
Randi vil gi 400 000 kroner til hver av jentene. I testamentet skriver hun at beløpene skal forvaltes av sønnen Henrik Solheim, at pengene kan brukes til utdanning, bolig og helsehjelp, og at det som er igjen, utbetales når barnebarnet fyller 18. Nevøen Sindre er reserve hvis Henrik faller fra. To vitner skriver under mens Randi er til stede.
Etter Randis død forvaltes de 800 000 kronene etter testamentet, ikke av foreldrene og ikke av statsforvalteren. Vergemålslovens regler om forvaltning og regnskap gjelder ellers, så langt testamentet ikke sier noe annet. Randi har ikke tatt foreldrenes rolle som verger fra dem. Hun har bestemt hvordan akkurat denne arven skal forvaltes.
Dette bør du få på plass
Gå gjennom disse punktene før du skriver:
- Hvem skal forvalte, og hvem tar over hvis vedkommende ikke kan?
- Hva skal pengene kunne brukes til?
- Når skal barnebarnet få råde fritt?
- Skal bestemmelsen gjelde alle barnebarn likt, også de som blir født senere?
- Er noe av arven pliktdelsarv? I så fall kan du bruke grensen på 25 år.
Du kan levere testamentet i original til oppbevaring hos en tingrett. Det påvirker ikke om testamentet er gyldig, men gjør at det legges frem når du er død (arveloven § 63).
Kort oppsummert
- Skal et testament til barnebarn bestemme forvaltningen, må bestemmelsen stå i testamentet (vergemålsloven § 95).
- Uten bestemmelse er barnets foreldre verger, og statsforvalteren forvalter finansielle eiendeler over beløpsgrensen i forskrift.
- Du kan peke ut forvalter, bestemme hva pengene brukes til og når de utbetales.
- For pliktdelsarv kan du begrense råderetten til fylte 25 år, og avkastningen tilfaller alltid barnet (arveloven § 53).
- Testamentet må være skriftlig, underskrevet og bevitnet av to vitner.
Er saken din litt annerledes?
Et standardsvar passer ikke alltid. Beskriv saken din, så får du en gratis vurdering av akkurat den.