§ 10-8. Slik går en kunde fra ikke-profesjonell til profesjonell
- Kunden må skriftlig be om profesjonell behandling og si om det gjelder generelt eller for bestemte tjenester.
- Foretaket gir skriftlig advarsel om hva kunden mister, og kunden bekrefter i et eget dokument.
- Foretaket må kontrollere vilkårene og vurdere kundens erfaring og kunnskap.
§ 10-8. Krav til prosedyre ved avkall på beskyttelse som ikke-profesjonell
Paragrafen beskriver framgangsmåten når en ikke-profesjonell kunde vil behandles som profesjonell. Første skritt er at kunden skriftlig sier fra til foretaket. Kunden må også oppgi om ønsket gjelder generelt eller bare en bestemt tjeneste, transaksjon eller produkt.
Deretter har foretaket en advarsel å gi. Den skal være skriftlig og tydelig, og forklare hvilken beskyttelse og hvilke rettigheter kunden mister. Så må kunden bekrefte at følgene er forstått. Dette skal skje i et eget dokument, ikke i selve kundeavtalen.
Foretaket har også en kontrolloppgave. Før det imøtekommer ønsket, må det gjøre det som er rimelig for å sjekke at kunden oppfyller vilkårene i § 10-7 andre ledd. I tillegg kan foretaket bare si ja hvis det med rimelig sikkerhet kan fastslå at kunden har nødvendig erfaring, kunnskap og ekspertise til å ta investeringsbeslutninger og forstår risikoen. Prosedyren er altså både kundens erklæring og foretakets egen vurdering.
Paragrafen hører sammen med to naboer. § 10-7 forteller hvem som er ikke-profesjonell og under hvilke vilkår en kunde kan be om å bli profesjonell. § 10-6 lister opp de kundene som er profesjonelle fra starten av. Eksempel: en kunde vil bli profesjonell bare for én bestemt type transaksjon. Kunden sier fra skriftlig og oppgir at ønsket er begrenset. Foretaket gir skriftlig advarsel, og kunden bekrefter i et eget dokument at følgene er forstått.