§ 5-2. Filial i Norge av bank, forsikringsforetak og betalingsforetak fra EØS

Finansforetaksloven·LOV-2015-04-10-17

Kort oppsummert

EØS-foretak med tillatelse i hjemstaten kan drive filial i Norge etter melding fra hjemstatens tilsyn.
Filialen kan etableres to måneder etter at Finanstilsynet har mottatt opplysningene.
Filialen må registreres i Foretaksregisteret, og lederen har fullmakt til å handle og prosedere for foretaket.
Endringer meldes senest en måned før de trer i kraft.

Lovteksten ordrett

§ 5-2. Filial av kredittinstitusjon, forsikringsforetak, betalingsforetak og e-pengeforetak med hovedsete i en annen EØS-stat

(1) Kredittinstitusjon, forsikringsforetak, betalingsforetak og e-pengeforetak med hovedsete i en annen EØS-stat som har tillatelse og er undergitt tilsyn fra myndighetene i hjemstaten, kan drive virksomhet som foretaket kan drive etter tillatelsen i hjemstaten, gjennom filial her i riket. Filialen kan etableres to måneder etter at Finanstilsynet har mottatt følgende opplysninger fra tilsynsmyndighetene i foretakets hjemstat:

en virksomhetsplan som angir hvilke typer av finansielle tjenester virksomheten skal omfatte og filialens organisatoriske oppbygning,
en erklæring om at planlagt virksomhet er omfattet av foretakets tillatelse i hjemstaten,
filialens adresse,
hvem som skal forestå ledelsen av filialen og ha fullmakt til å handle på vegne av foretaket,
hvem som skal inngå i ledelsen av virksomheten ved filialen,
en erklæring om at finansforetaket oppfyller de krav til ansvarlig kapital som gjelder for foretaket,
den garantiordningen som i tilfelle skal gjelde for filialens virksomhet,
ytterligere opplysninger som fastsatt i forskrift gitt i medhold av femte ledd.

(2) Finanstilsynet skal innen to måneder etter at opplysningene er mottatt fra tilsynsmyndighetene i foretakets hjemstat, gi foretaket melding om at filialen kan etableres, og gi filialen en oversikt over hvilke regler som vil gjelde for virksomheten her i riket. Foretaket skal registrere filialen i Foretaksregisteret før filialen begynner sin virksomhet.

(3) Personen som forestår ledelsen av filialen skal ha fullmakt til å handle på vegne av foretaket og til å reise og motta søksmål som gjelder filialens virksomhet her i riket.

(4) Dersom det foretas endringer i noen av de forhold som er opplyst etter første ledd, skal foretaket skriftlig melde fra om endringene til Finanstilsynet senest innen én måned før endringene trer i kraft.

(5) Departementet kan gi forskrift som utfyller eller gjør unntak fra reglene i paragrafen her for ulike typer finansforetak. Departementet kan herunder gi regler om hva slags virksomhet som er omfattet av retten til å drive virksomhet gjennom filial og om hvilke opplysninger Finanstilsynet skal motta fra tilsynsmyndighetene i foretakets hjemstat.

Kilde: Lovdata — Finansforetaksloven § 5-2

Hva betyr dette?

Paragrafen gir utenlandske foretak fra EØS adgang til å drive virksomhet i Norge gjennom en filial. Retten gjelder kredittinstitusjoner, forsikringsforetak, betalingsforetak og e-pengeforetak som har tillatelse og står under tilsyn i hjemstaten. De kan drive den virksomheten hjemstatens tillatelse dekker. Foretaket trenger ikke ny norsk konsesjon. I stedet går saken via tilsynsmyndighetene.

Filialen kan etableres to måneder etter at Finanstilsynet har mottatt opplysninger fra hjemstatens tilsyn. Opplysningene skal omfatte en virksomhetsplan med tjenester og organisering, en erklæring om at virksomheten dekkes av hjemstatens tillatelse, filialens adresse og hvem som skal lede den og ha fullmakt til å handle på foretakets vegne. Videre skal det oppgis hvem som inngår i ledelsen, foretaket må erklære at kapitalkravene er oppfylt, og det må opplyses hvilken garantiordning (en ordning som sikrer kunders innskudd eller krav) som eventuelt gjelder. Forskrift kan kreve flere opplysninger.

Andre ledd gir Finanstilsynet en frist på to måneder til å svare foretaket at filialen kan etableres og til å gi filialen en oversikt over reglene som gjelder her. Foretaket må registrere filialen i Foretaksregisteret før den begynner virksomheten.

Tredje ledd stiller krav til lederen av filialen. Lederen skal ha fullmakt til å handle på foretakets vegne og til å reise og motta søksmål som gjelder filialens virksomhet her i riket. Det gjør det mulig å reise krav mot filialen i Norge.

Etter fjerde ledd må foretaket melde skriftlig fra til Finanstilsynet om endringer i det som er opplyst, senest en måned før endringene trer i kraft. Femte ledd lar departementet gi forskrift som utfyller eller gjør unntak fra paragrafen for ulike typer finansforetak, blant annet om hva slags virksomhet retten omfatter og hvilke opplysninger Finanstilsynet skal motta fra hjemstaten.

Paragrafen er den sentrale filialregelen i kapittel 5. Finansieringsforetak har sin egen ordning i § 5-3, som viser til denne. Hvilke norske regler filialen må følge når den er i drift, står i § 5-4, og grensekryssende virksomhet uten filial i § 5-5. Filial av foretak fra land utenfor EØS er regulert i § 5-6. For utenlandske foretak som ikke har filial, finnes egne regler om representasjonskontor i § 5-8.

Relaterte paragrafer

Alle §§ i finansforetaksloven →