Arv med særeieklausul fra foreldrene – hva klausulen faktisk beskytter
Særeieklausul arv betyr at foreldrene dine har bestemt i testamentet at det du arver, skal holdes utenfor en eventuell deling med ektefellen din. Klausulen beskytter selve arvebeløpet, og som hovedregel også avkastningen og det som trer i stedet for den hvis du investerer arven eller bytter den om til noe annet. Det klausulen ikke beskytter fullt ut, er arv som blandes sammen med felles økonomi over tid, som når pengene brukes til å nedbetale et felles boliglån uten egen ektepakt. Jo mer arven blandes med det dere eier sammen, desto svakere blir beskyttelsen i praksis.
Olea arvet 700 000 kroner etter moren, med et testament som uttrykkelig sa at arven, og det som måtte tre i stedet for den, skulle være Oleas særeie i ethvert ekteskap hun senere måtte inngå. To år senere giftet hun seg. Hun satte pengene i et fond i eget navn, og fondet vokste til 850 000 kroner før hun og mannen skulle skilles. Da samlivsbruddet ble et faktum, hadde Olea aldri satt seg ned og lest testamentet på nytt siden hun arvet pengene, og hun var usikker på om ordlyden faktisk holdt vann etter så mange år og en flytting av pengene fra sparekonto til fond.
Klausulen gjelder automatisk – dere trenger ingen egen ektepakt for at den skal virke
Når testamentet til Oleas mor bestemte at arven skulle være særeie, gjelder det uten videre fra det øyeblikket arven faller, uavhengig av om Olea og mannen noen gang har skrevet en egen ektepakt om det samme. Reglene om særeie i ekteskapsloven kapittel 9 gjelder også for arv og gave som giveren selv har bestemt skal være mottakerens særeie, og denne typen giverbestemt særeie står i en litt annen stilling enn særeie ektefellene selv avtaler seg imellom, nettopp fordi det er testator, ikke ektefellene, som har satt vilkåret.
Avkastning og ombytting følger med – så lenge du kan bevise det
At fondet Olea satte pengene i vokste fra 700 000 til 850 000 kroner, endrer ikke særeiekarakteren. Avkastning av særeiemidler regnes som hovedregel også som særeie, på samme måte som det som trer i stedet for de opprinnelige midlene etter surrogatregelen i ekteskapsloven § 49. Selger Olea fondsandelene og kjøper noe annet for pengene, følger særeiet med inn i det nye, forutsatt at hun kan vise sammenhengen med kontoutskrifter og transaksjonsdatoer. Det som holder dette enkelt for Olea, er at pengene aldri har forlatt en konto i hennes eget navn.
Særeieklausul arv har en grense: når arven brukes på noe dere eier sammen
Skulle Olea i stedet ha brukt deler av arven til å betale ned på et boliglån hun og mannen har sammen, hadde bildet vært et annet. Da hadde pengene gått inn i en felles eiendel, og selve eierskapet til pengene hadde i praksis opphørt, selv om hun trolig ville hatt et vederlagskrav etter ekteskapsloven § 73 for beløpet ved et senere skifte, se også artikkelen om særeie brukt på felles boliglån. Klausulen fra moren beskytter altså ikke automatisk mot at Olea selv velger å blande pengene inn i den felles økonomien. Den beskytter mot at ektefellen får krav på pengene så lenge Olea holder dem atskilt.
Hva som skjer hvis mannen bestrider at klausulen faktisk gjelder
Det hender at den andre ektefellen bestrider at et testament faktisk oppstiller et bindende særeievilkår, særlig hvis formuleringen er upresis eller mer generelt formulert enn Oleas «arven, og det som måtte tre i stedet for den». Er testamentet tydelig og entydig, som i Oleas tilfelle, er dette sjelden noe reelt tvistetema. Er formuleringen derimot vag, for eksempel bare «det jeg etterlater meg skal være mitt barns eget», kan det oppstå uenighet om giveren faktisk mente å binde fremtidig ektefelle med et rettslig særeievilkår, eller bare uttrykte et ønske uten selvstendig rettsvirkning. Jo klarere ordlyden er i testamentet, desto mindre rom er det for en slik innsigelse.
Hva du bør gjøre for å holde beskyttelsen intakt
Behold arven på en konto eller i en portefølje i eget navn, og bruk den aldri til løpende, felles utgifter. Skal noe av arven investeres i noe dere eier sammen, som en bolig, bør dere skrive en ektepakt som tallfester nøyaktig hvor stor andel dette utgjør, i kroner eller prosent, i stedet for å stole på at klausulen fra testamentet løser det senere. Er beløpet betydelig, som Oleas 850 000 kroner, er det verdt å bruke en advokat til å sette opp en slik ektepakt riktig, typisk for mellom 3 000 og 5 000 kroner timen, fremfor å oppdage under et skifte at grensene mellom arven og fellesøkonomien er blitt uklare. Vær også oppmerksom på at flere arveoppgjør over tid, som når begge foreldrene til Olea etter hvert går bort, kan gi flere separate særeieklausuler som må holdes fra hverandre i dokumentasjonen, i stedet for å slås sammen til én udelt sum på samme konto.
Kort oppsummert
- Særeieklausul arv beskytter selve arvebeløpet, avkastningen av det og det som trer i stedet for det, så lenge du kan dokumentere sammenhengen.
- Klausulen gjelder automatisk fra arven faller, uten at dere trenger noen egen ektepakt mellom ektefellene.
- Brukes arven på noe dere eier sammen, som et boliglån, kan selve eierskapet til pengene opphøre selv om et vederlagskrav kan oppstå.
- Skriv en ektepakt som tallfester andelen hvis noe av arven skal inn i en felles investering, i stedet for å stole på klausulen alene.