§ 6-14. Bytte til tilføringsfond eller mottakerfond
- Andelseiere får rett til gebyrfri innløsning ved konvertering til tilføringsfond eller bytte av mottakerfond.
- De skal varsles minst 30 dager før endringen, med nøkkelinformasjon om begge fond.
- Informasjonen skal gis på et språk andelseierne forstår i markedsføringslandet.
- Departementet kan gi utfyllende regler om informasjon, verdsetting og depotmottakerens rolle.
§ 6-14. Konvertering til tilføringsfond og bytte av mottakerfond
- myndighetenes godkjenning av at fondet kan investere i slikt mottakerfond,
- nøkkelinformasjon for tilførings- og mottakerfondet,
- tidspunkt for når investeringer i mottakerfondet starter, eller når investeringen vil overstige grensen angitt i § 6-6 tredje ledd,
- retten til gebyrfri innløsning innen 30 dager.
Paragrafen beskytter andelseiernes rett til å komme seg ut av et fond som endrer investeringsprofil dramatisk. Blir et vanlig fond omgjort til et tilføringsfond, eller bytter et eksisterende tilføringsfond mottakerfond, får andelseierne rett til å innløse andelene sine uten gebyr. Senest 30 dager før endringen skal de få vite at myndighetene har godkjent at fondet kan investere i det nye mottakerfondet, motta nøkkelinformasjon for begge fond, få opplyst når investeringene i mottakerfondet starter eller når de vil overstige grensen som følger av § 6-6, og få informasjon om at innløsningsretten gjelder i 30 dager. Informasjonen skal gis på det offisielle språket i landene der fondet markedsføres, eller på et annet språk vertslandets myndigheter har godkjent. Departementet kan i forskrift gi mer detaljerte regler om denne informasjonen, og om verdsetting, revisjon og depotmottakerens oppgaver når et tilføringsfond overfører hele eller deler av porteføljen sin til mottakerfondet.
I praksis gir dette andelseierne en reell frist til å velge seg bort fra en investeringsstrategi de ikke ønsker. Tenk deg en andelseier som har spart i et bredt sammensatt fond, og som får beskjed om at fondet snart skal legge nesten hele porteføljen inn i ett enkelt mottakerfond: andelseieren har da 30 dager på seg til å innløse andelene sine kostnadsfritt før konverteringen trer i kraft, i stedet for å bli sittende med en helt annen risikoprofil enn den hun opprinnelig valgte.
Bestemmelsen forutsetter at fondet allerede har eller søker om tillatelse til å bli tilføringsfond etter § 6-12, og at søknaden er behandlet etter § 6-13. Grensen for hvor mye som må plasseres i mottakerfondet, følger av § 6-6, mens kravene til selve mottakerfondet står i § 6-15 og tilføringsfondets løpende plikter i § 6-16. Avtalen mellom tilførings- og mottakerfond som ligger til grunn for konverteringen, er nærmere regulert i § 6-18, og forholdet til låneforbudet i § 6-10 og teknikker for porteføljeforvaltning i § 6-11 gjelder også etter en slik endring.