§ 17-12. Samarbeidende gruppe av finansforetak

Paragrafen gjør at visse samarbeid mellom finansforetak behandles nesten som et finanskonsern, selv om det ikke er noe konsern. Det gjelder samarbeid på avgrensede virksomhetsområder som er lagt inn under ett eller flere finansforetak, når finansforetakene sammen eier mer enn halvparten av eierinteressene. Loven kaller dette en samarbeidende gruppe. Slike grupper kan bare opprettes med tillatelse fra departementet.

For søknaden gjelder reglene i § 17-5, og for organiseringen brukes reglene om finanskonsern i §§ 17-7 til 17-10, i den grad de passer for gruppen. Kravet om tillatelse kommer på nytt ved utvidelse av samarbeidet, ved vesentlige endringer i det, og ved vesentlige endringer i eierinteressene i foretakene det er lagt under. Mindre endringer utløser i stedet meldeplikt, og Finanstilsynet får den myndigheten som § 17-11 annet ledd gir.

Henvisningene betyr følgende. Søknaden må etter § 17-5 inneholde opplysninger av betydning for saken, herunder hvilke foretak som skal inngå og en organisasjonsplan. § 17-7 sier hvilke typer foretak et finanskonsern kan omfatte, blant annet verdipapirforetak og inkassoforetak, og at departementet kan tillate andre. § 17-8 krever at konsernet er oversiktlig organisert og at organiseringen godkjennes av departementet. § 17-9 krever samtykke til senere organisatoriske endringer. § 17-10 sier at tilknytningen til konsernet skal fremgå av foretakets navn.

Samarbeidende gruppe må ikke forveksles med samarbeidsavtaler etter § 17-11. Der kan finansforetak med felles beslutninger bare etablere organisert samarbeid i henhold til en avtale godkjent av departementet. Departementet kan sette som vilkår at §§ 17-12 og 17-13 gjelder tilsvarende. Krav om godkjenning og meldeplikt etter § 17-11 gjelder ikke samarbeid innenfor en samarbeidende gruppe. Departementet avgjør om en avtale faller inn under første eller annet ledd i § 17-11. Etter § 17-13 gjelder deler av reglene i kapittel 18 om transaksjoner mellom konsernforetak, lån og garantier og utveksling av kundeinformasjon tilsvarende for gruppen når den har konsesjon etter § 17-12. § 5-4 om filialer av finansforetak med hovedsete i en annen EØS-stat viser også hit.