§ 17-11. Samarbeidsavtaler mellom finansforetak: godkjenning og melding

Finansforetaksloven·LOV-2015-04-10-17

Kort oppsummert

Samarbeid med felles beslutninger krever godkjenning fra departementet.
Andre samarbeidsavtaler mellom finansforetak må meldes til Finanstilsynet.
Avtaler innen samme konsern eller samarbeidende gruppe er unntatt.
Finanstilsynet kan kreve at samarbeid avsluttes eller får særlige vilkår.

Lovteksten ordrett

§ 17-11. Samarbeidsavtale mellom finansforetak

(1) Finansforetak kan bare etablere organisert samarbeid med felles beslutninger med ett eller flere andre finansforetak om produktutvikling, markedsføring av bestemte finansielle tjenester, eller på andre avgrensede virksomhetsområder i henhold til samarbeidsavtale godkjent av departementet. Departementet kan sette vilkår om organisering av samarbeidet og om at reglene i § 17-12 og § 17-13 skal gjelde tilsvarende. Vesentlige endringer av samarbeidet krever ny godkjenning.

(2) Finansforetak som inngår samarbeidsavtale som ikke omfattes av første ledd, med et eller flere andre finansforetak, herunder avtale og samordnet praksis som finansforetaket deltar i som medlem av bransjeorganisasjon eller på annen måte, skal påse at det blir gitt melding om avtalen til Finanstilsynet. Meldeplikten etter første punktum gjelder ikke avtaler om enkeltprosjekter eller om tekniske eller praktiske forhold uten innvirkning av betydning på konkurranseforholdene. Meldingen til Finanstilsynet skal vedlegges en kopi av avtalen og inneholde de opplysninger som må anses å være av betydning for en vurdering av avtalens virkning for konkurranseforholdene. Finanstilsynet kan innen tre måneder etter at meldingen er mottatt meddele partene at avtalen ikke må settes i verk før den er godkjent av Finanstilsynet, og hvilken frist som gjelder for søknad om godkjennelse og fremleggelse av ytterligere opplysninger.

(3) Som finansforetak regnes her også verdipapirforetak, forvaltningsselskap for verdipapirfond, forsikringsmeglerforetak, finansmeglerforetak og eiendomsmeglerforetak.

(4) Krav om godkjenning etter første ledd og meldeplikt etter annet ledd gjelder ikke samarbeidsavtaler mellom finansforetak som inngår i samme finanskonsern og samarbeid innenfor samarbeidende gruppe. Departementet avgjør om en samarbeidsavtale omfattes av første eller annet ledd. Departementet kan i forskrift gi regler om hvilke kategorier av avtaler som krever godkjennelse, og hvilke som utløser meldeplikt.

(5) Finanstilsynet kan gi foretakene pålegg om å avslutte virksomhet i henhold til samarbeidsavtalen eller fastsette særlige vilkår dersom Finanstilsynet finner at virksomheten ikke er organisert eller drives på betryggende måte i samsvar med de hensyn som lovgivningen om finansforetak skal ivareta, eller at tilsynet med foretakenes samlede virksomhet vanskeliggjøres.

(6) Paragrafen gjelder tilsvarende for samarbeid eller samordnet praksis mellom norske og utenlandske finansforetak, og mellom utenlandske finansforetak, når dette kan få innvirkninger av betydning på konkurranseforholdene her i riket.

Kilde: Lovdata — Finansforetaksloven § 17-11

Hva betyr dette?

Paragrafen styrer hvordan finansforetak kan samarbeide med hverandre, og den har to spor. I det første sporet ligger organisert samarbeid med felles beslutninger, for eksempel om produktutvikling eller markedsføring av bestemte tjenester. Slikt samarbeid krever at departementet har godkjent samarbeidsavtalen på forhånd. Departementet kan sette vilkår for hvordan samarbeidet organiseres, og vesentlige endringer krever ny godkjenning. I det andre sporet ligger alle andre avtaler mellom finansforetak. Det gjelder også praksis foretaket tar del i som medlem av en bransjeorganisasjon. Slike avtaler må meldes til Finanstilsynet.

Meldeplikten (plikten til å gi beskjed) har unntak. Avtaler om enkeltprosjekter og avtaler om tekniske eller praktiske forhold som ikke betyr noe særlig for konkurransen, trenger ikke meldes. For øvrig skal meldingen ha med en kopi av avtalen og opplysninger som viser hvordan den virker på konkurransen mellom foretakene. Finanstilsynet har tre måneder på seg fra meldingen kommer. I den tiden kan tilsynet si fra at avtalen ikke kan settes i verk før den er godkjent. Da får partene også vite hvor lang tid de har på å søke om godkjenning og sende inn flere opplysninger.

Begrepet finansforetak er trukket videre enn ellers. Verdipapirforetak og forvaltningsselskap for verdipapirfond regnes med, og det gjør flere typer meglerforetak også. Godkjenningskravet og meldeplikten gjelder ikke for avtaler mellom foretak i samme finanskonsern eller for samarbeid i en samarbeidende gruppe. Departementet avgjør om en avtale hører under godkjenningskravet eller meldeplikten. I forskrift kan det gi regler om hvilke avtaletyper som havner i hvilken kategori. Paragrafen rekker også til samarbeid der norske og utenlandske foretak deltar, og til samarbeid mellom utenlandske foretak, når det kan påvirke konkurransen her i landet.

Finanstilsynet kan også gripe inn etter at samarbeidet er i gang. Er virksomheten ikke organisert eller drevet på en trygg måte, eller blir tilsynet med foretakene vanskeligere, kan tilsynet kreve at samarbeidet avsluttes eller sette særlige vilkår. Departementet kan sette som vilkår at reglene for samarbeidende grupper i § 17-12 og § 17-13 gjelder tilsvarende. Disse reglene krever blant annet tillatelse fra departementet når foretakene til sammen eier mer enn halvparten av eierinteressene samarbeidet er organisert i, og de gir særregler om transaksjoner, lån og kundeinformasjon. Eksempel: to finansforetak vil ta beslutninger sammen om et felles produkt. De må ha godkjenning før de starter samarbeidet.

Relaterte paragrafer

Alle §§ i finansforetaksloven →