Kan jeg testamentere til barnebarnet i stedet for barnet mitt?
Delvis. Pliktdelen til sønnen din består uansett, den kan ikke testamentet fjerne bare fordi forholdet er vanskelig. Det du kan gjøre, er å la friarven, altså det som ligger utenfor pliktdelen, gå direkte til barnebarnet i stedet for sønnen. Vil sønnen selv gi avkall på sin del til fordel for barnet sitt, kan det løse resten, men det er da sønnens eget valg, ikke noe testamentet ditt kan bestemme for ham. Å testamentere til barnebarn i stedet for egne barn er fullt mulig for friarven, men aldri en fullstendig omgåelse av pliktdelen.
Karianne og sønnen har ikke snakket sammen på fem år
Karianne har én sønn og ett barnebarn, en gutt på ni år hun ser jevnlig selv om forholdet til sønnen er brutt. Hun vil at pengene hennes skal komme barnebarnet til gode, ikke sønnen, som hun mener ikke fortjener dem etter det som har skjedd mellom dem. Spørsmålet hun sitter med, er om hun i det hele tatt kan hoppe over sønnen i testamentet sitt. Kontakten med barnebarnet går via svigerdatteren, som stiller opp uten å blande seg inn i konflikten mellom Karianne og sønnen. Karianne er redd for at pengene, dersom sønnen arver alt, aldri kommer barnebarnet til gode i det hele tatt.
Pliktdelen til sønnen kan du ikke teste bort
To tredjedeler av formuen din er pliktdelsarv til dine livsarvinger etter arveloven § 50, begrenset oppad til 15 ganger grunnbeløpet per barn eller barnerekke, i dag rundt 2 048 000 kroner. Sønnen er Kariannes eneste barn, og han har krav på denne andelen uansett hva testamentet sier, og uansett hvor anstrengt forholdet er. Et vanskelig forhold, eller til og med lang tids kontaktbrudd, er ikke i seg selv nok til å frata et barn pliktdelen etter norsk rett.
Friarven er der handlingsrommet faktisk ligger
Den tredjedelen som går ut over pliktdelen, friarven, står Karianne fritt til å disponere. Hun kan testamentere den direkte til barnebarnet, i stedet for at den går til sønnen som ellers ville arvet alt utenom det andre allerede har fått. Er barnebarnet fortsatt mindreårig når Karianne dør, kan hun samtidig sette vilkår om at pengene forvaltes fram til en alder hun selv bestemmer, i stedet for at hele beløpet blir tilgjengelig for en niåring den dagen han fyller 18. Har Karianne en bolig eller oppsparing av en viss størrelse, kan friarven likevel utgjøre et betydelig beløp, selv etter at sønnens pliktdel er trukket fra, nok til at det faktisk monner for et barnebarn som skal gjennom studier og etablering.
Sønnens eget avkall kan løse resten
Det finnes én vei til at hele arven, også pliktdelen, ender hos barnebarnet: at sønnen selv gir avkall på sin arv etter arveloven § 74, til fordel for sitt eget barn. Dette er imidlertid sønnens beslutning alene, ikke noe Karianne kan bestemme gjennom sitt eget testament. Er forholdet så anstrengt som det er nå, er det lite realistisk at sønnen vil gi et slikt avkall frivillig, men det er verdt å nevne som en mulighet dersom relasjonen endrer seg, eller dersom sønnen selv har god økonomi og ikke trenger arven. Et avkall bør i så fall settes opp skriftlig og entydig, ikke basert på en muntlig antagelse om hva sønnen mener nå, som kan endre seg igjen senere.
Hva Karianne bør gjøre, og når hun trenger advokat
Karianne bør skrive testamentet slik at friarven går klart og tydelig til barnebarnet, med en eventuell forvaltningsklausul hvis han fortsatt er mindreårig når hun dør. Hun bør samtidig regne gjennom hva sønnens pliktdel faktisk utgjør i kroner, slik at testamentet ikke skaper falske forventninger om at barnebarnet skal ha alt. Sønnen kan uansett kreve sin pliktdel utbetalt selv om han ikke har hatt kontakt med moren, så tallene bør stå klart i testamentet fra første stund, ikke overlates til at noen regner ut dette etter dødsfallet. Fordi dette er et testament som med stor sannsynlighet vil bli lest med skepsis av sønnen etter dødsfallet, bør Karianne bruke en advokat med arverett som felt til å sette det opp presist, dokumentere at hun var ved full sans og samling da hun signerte, og sikre at formkravene er fulgt til punkt og prikke. Regn med 5 000 til 10 000 kroner for en grundig gjennomgang, penger som er godt brukt for å unngå en senere tvist mellom sønnen og barnebarnet.
Kort oppsummert
- Pliktdelen til eget barn består uansett, etter arveloven § 50, uavhengig av hvor anstrengt forholdet er.
- Å testamentere til barnebarn i stedet for barnet ditt er mulig for friarven, den delen som ligger utenfor pliktdelen.
- Er barnebarnet mindreårig, kan testamentet sette vilkår om forvaltning fram til en alder du selv bestemmer.
- Sønnens eget avkall på arv etter arveloven § 74 er den eneste veien til at også pliktdelen ender hos barnebarnet, og det er sønnens valg alene.
- Bruk advokat til å sette opp testamentet presist og dokumentere testasjonsevnen, typisk for 5 000 til 10 000 kroner, siden denne typen testament ofte blir utfordret.