Gjelder testamentet også for eiendeler jeg kjøper etter at det ble skrevet?
Ja, hvis testamentet fordeler formuen din generelt, gjelder det alt du eier når du dør, også det du har kjøpt etter at testamentet ble skrevet. Er testamentet knyttet til en bestemt gjenstand, gjelder det bare den. Selger du gjenstanden, får arvingen ikke noe i stedet (arveloven § 58 bokstav d). Du kan når som helst endre testamentet.
Står du i en lignende sak?
Skriv hva som har skjedd, med dine egne ord. Du får en første vurdering av saken din med en gang, og du bestemmer selv om en advokat skal se på den.
Testamentet leses ut fra dødsfallet
Et testament virker først når du dør. Det er derfor det du eier på det tidspunktet, som kan fordeles. Det betyr ikke at testamentet blir overført til nye eiendeler automatisk. Det avhenger av hvordan det er formulert.
To typer bestemmelser er vanlige. Den ene er generell: «Alt jeg eier, skal gå til Kari» eller «Resten av boet deles likt mellom barna». Den andre er konkret: «Hytta på Sjusjøen skal gå til Henrik» eller «Bilen skal gå til Aisha». Skillet er viktig, fordi de to bestemmelsene virker ulikt når du kjøper og selger.
Eiendeler kjøpt senere: generelle bestemmelser omfatter dem
En bestemmelse som gjelder hele boet eller en andel av det, omfatter det som finnes når du dør. Kjøper du en leilighet, aksjer eller en ny bil etter at testamentet ble skrevet, blir det en del av det som skal fordeles. Du trenger ikke skrive testamentet på nytt.
Det samme gjelder det du mister. Er pengene brukt opp, finnes de ikke i boet, og det er bare det som er igjen, som deles. Tolkningen følger arveloven § 57: testamentet skal gjelde slik du mente det. Skrev du «resten av boet», mente du trolig det som var igjen på dødsdagen.
Skal testamentet tåle at formuen endrer seg, er generelle formuleringer det tryggeste. En liste over ting som er med, må oppdateres hver gang du kjøper eller selger noe.
Bestemte ting følger ikke automatisk med
Er testamentet knyttet til en gjenstand, gjelder det den gjenstanden. Etter arveloven § 58 bokstav d kan den som skal arve en bestemt ting, ikke kreve penger hvis tingen ikke finnes i boet. Har du solgt hytta, får Henrik ingen erstatning i penger, og han får heller ikke en ny hytte du kjøpte etterpå, med mindre testamentet eller omstendighetene viser at du mente det.
Arvingen kan heller ikke kreve vederlag for heftelser som hviler på tingen. Går hytta til Henrik med et lån på 400 000 kr, overtar han lånet.
Reglene i § 58 gjelder bare når det ikke er grunn til å tro at du mente noe annet. Skriver du i testamentet at «hytta eller det den ble erstattet med» skal gå til Henrik, er det din vilje som gjelder.
Har forholdene endret seg etter at testamentet ble skrevet, kan arveloven § 59 komme inn. Testamentet skal da gjelde slik du ville ha ment det med den rette kunnskapen, når dette kan klarlegges. Det gjelder likevel ikke hvis du senere ble kjent med endringen og kunne ha endret testamentet. Selger du hytta og kjøper en ny, og lar testamentet ligge, taler det mot at du ville at den nye skulle følge med.
En bestemmelse om «pengene på sparekontoen i banken» har samme svakhet. Flytter du pengene til en annen konto eller bruker dem, er det uklart hva som er igjen å gi. Skriv heller en sum, eller en andel av det du eier når du dør. Det samme gjelder om du bytter en gjenstand mot en liknende, for eksempel en ny bil mot en gammel. Da blir spørsmålet om du mente den gamle bilen eller bilen du eier når du dør. Testamentet bør si det rett ut.
Tone, hytta og leiligheten
I 2018 skrev Tone: «Hytta på Sjusjøen går til Henrik. Alt annet deles likt mellom Henrik og Marte.» Hun eide da hytta (2 200 000 kr) og hadde 400 000 kr på konto. I 2022 solgte hun hytta for 2 600 000 kr, og i 2023 kjøpte hun en leilighet i Spania for 1 900 000 kr. Hun lot testamentet ligge. Da hun døde i 2026, eide hun leiligheten, og banken sto på 1 500 000 kr.
Hytta finnes ikke lenger, så Henrik får ikke noe for den. Boet består av leiligheten og pengene, til sammen 3 400 000 kr. Bestemmelsen «alt annet» omfatter begge, selv om leiligheten ble kjøpt etter at testamentet ble skrevet. Henrik og Marte får 1 700 000 kr hver.
Henrik kan hevde at Tone mente at salgssummen fra hytta skulle gå til ham. Det er det lite i testamentet som støtter, og Tone hadde fire år på seg til å endre det.
Slik holder du testamentet à jour
Du kan endre eller tilbakekalle testamentet hvis ikke noe annet er bestemt i loven, for eksempel ved arvepakt (arveloven § 47). Det er lurt å gå gjennom det når du kjøper eller selger noe stort, eller når familien endrer seg. Bruker du bestemte gjenstander i testamentet, bør du velge formuleringer som tåler at de blir solgt. Du kan skrive hva som skal skje hvis gjenstanden er solgt, eller bruke en sum eller en andel i stedet for en ting.
Husk at pliktdelen til barn og barnebarn gjelder uansett hva som står om nye eller gamle eiendeler. Den utgjør to tredeler av formuen, men aldri mer enn 15 ganger folketrygdens grunnbeløp per barn.
Kort oppsummert
- Et generelt testament omfatter det du eier når du dør, også det du har kjøpt etter at det ble skrevet.
- Et testament som gjelder en bestemt ting, gjelder bare den tingen.
- Er tingen solgt, kan arvingen ikke kreve penger (§ 58 bokstav d).
- Testamentet tolkes etter det du mente, og tvil om eiendeler som er kjøpt senere, løses ved tolkning.
- Gå gjennom testamentet når du kjøper eller selger noe stort, og endre det ved behov.
Er saken din litt annerledes?
Et standardsvar passer ikke alltid. Beskriv saken din, så får du en gratis vurdering av akkurat den.