Kan en arving få vite hvilke gaver forelderen har gitt?

Kan arvingen få vite hvilke gaver forelderen har gitt? Ikke mens forelderen lever

En forelder som lever, eier pengene sine og rår over dem. Du er arving først når forelderen er død. Inntil da har du ikke noen rettighet som arving til å få vite hva som er gitt til søsken, barnebarn eller andre. Arveloven har ingen regel om innsyn i en levende persons gaver.

Banken er heller ikke en kilde. Banker har taushetsplikt om kundene sine, og forelderens konto er forelderens. Spør du banken, får du normalt ikke svar uten forelderens samtykke eller en fullmakt som dekker det.

Det betyr ikke at du må gi opp. Det er flere måter å få vite noe på.

Det forelderen selv kan gjøre

Den enkleste veien er å spørre. Mange foreldre vil gjerne snakke om hvordan de ser for seg at gavene og arven skal fordeles. Kanskje vil de også lage en oversikt eller et gavebrev.

Har forelderen gitt noe som skal regnes som forskudd på arv, kan det avtales at gaven skal avkortes i arven. Etter arveloven § 75 skal en ytelse til en livsarving avkortes bare hvis det er satt som en betingelse. Betingelsen bør være skriftlig og gjort kjent for de andre livsarvingene. Gaver uten en slik betingelse blir stående som vanlige gaver. Dermed er et skriftlig gavebrev i praksis også den beste måten å gi søsknene innsyn på.

Du kan lese mer om forskjellen i artikkelen om gave og forskudd på arv.

Etter dødsfallet: fullmakt til innsyn

Når forelderen er død, endrer bildet seg. Etter arveloven § 92 kan tingretten gi arvingene fullmakt til innsyn i den avdødes formues- og gjeldsforhold, også opplysninger om fastsetting av skatt. Fullmakten gir innsyn i

• saldoen på den avdødes bankkontoer på dødsfallstidspunktet
• transaksjonene de tre siste månedene før dødsfallet
• transaksjonene de siste tolv månedene, når særlige grunner tilsier det

For eldre transaksjoner må det foreligge ekstraordinære omstendigheter. En arving som bare skal få et lite, avgrenset gode etter testament, kan ikke få slik fullmakt.

I tillegg følger det av § 89 at ektefelle, samboer, nærmeste slektninger og testamentsarvinger skal opplyse det de vet om formue, slektskap og om det finnes testament. Mottar du selv en stor gave, bør du derfor regne med at spørsmålet kan komme.

Du kan lese mer om innsyn i kontoene i artikkelen om innsyn i avdødes bankkontoer.

Hva som ikke kommer frem selv med fullmakt

Fullmakten har grenser i tid. Gaven du leter etter, ble kanskje gitt for to år siden. Da vil den ligge utenfor det banken skal gi innsyn i. Opplysninger om fastsetting av skatt, som formue og inntekt, kan likevel vise at pengene har forsvunnet fra kontoen. Dokumenter i hjemmet kan også hjelpe: gavebrev, kvitteringer og brev fra banken.

Selv om du finner gaven, er det ikke sikkert at den får betydning for arven. Skal en gave avkortes, må det være satt som betingelse, og betingelsen bør være gjort kjent for de andre livsarvingene. Mangler den, er det som regel lite å hente på å lete videre etter akkurat den gaven.

Er du bekymret for forelderen mens han eller hun lever

Noen spør fordi de frykter at forelderen blir utnyttet, ikke fordi de er opptatt av arven. Da er det en annen vei. Nærmeste livsarving kan be statsforvalteren om å vurdere vergemål (vergemålsloven § 56), og er det mistanke om straffbare forhold, kan du melde fra til politiet. Vergemål er likevel et frivillig støttetiltak som i hovedsak krever forelderens samtykke.

Når den andre forelderen sitter i uskifte

Har den ene forelderen dødd og den andre sitter i uskifte (har overtatt boet uten å dele det), er arvingene etter førstavdøde ikke uten vern. Den lengstlevende kan ikke uten arvingenes samtykke gi gaver som står i misforhold til formuen i uskifteboet (§ 23). Er det grunn til å tro at den lengstlevende har rådd over formuen i strid med reglene, kan en arving begjære bevissikring utenfor rettssak etter § 25. Det er en måte å få sikret opplysninger på før en eventuell tvist.

Kort oppsummert

• Som arving har du ingen rett til å få vite hvilke gaver en forelder som lever har gitt.
• Banken kan normalt ikke gi deg opplysninger uten forelderens samtykke.
• Etter dødsfallet kan tingretten gi arvingene fullmakt til innsyn i formue og bankkonti, normalt tre måneder tilbake, og tolv ved særlige grunner.
• En gave avkortes i arven bare hvis det er satt som betingelse. Et skriftlig gavebrev gir best oversikt for en arving som vil vite hvilke gaver forelderen har gitt.