§ 9-3. Ledelsens deltakelse i næringsvirksomhet

Paragrafen forbyr ledelsen i et finansforetak å drive egen næring. Daglig leder og andre i den faktiske ledelsen kan ikke selv drive næringsvirksomhet, og de kan ikke være ansvarlig deltaker (deltaker som hefter personlig for virksomhetens gjeld). Rollen som agent eller kommisjonær for en næringsdrivende er heller ikke tillatt. En agent handler på vegne av en annen, mens en kommisjonær selger for en annen i eget navn.

Unntaket gjelder virksomhet av begrenset omfang. Er den liten, kan den ansatte drive den, delta i den eller være agent eller kommisjonær for den, men bare hvis styret i finansforetaket har godkjent det. Godkjenningen er altså en betingelse. Departementet kan dessuten gjøre unntak i forskrift, eller ved vedtak i særlige tilfeller.

Eksempel: En person i ledelsen ønsker å drive en liten sidevirksomhet. Uten godkjenning fra styret er det forbudt. Styret må først ta stilling til om omfanget er lite nok, og det er styret, ikke den ansatte, som avgjør det.

Forskjellen til nabobestemmelsene er viktig. § 9-2 gjelder stillinger og verv i andres foretak som har forretningsforbindelse med finansforetaket. § 9-3 gjelder derimot egen drift og andre roller i næringsvirksomhet, uavhengig av om den er kunde. § 9-1 gjelder verv i andre finansforetak. Alle tre paragrafene har en egen unntaksregel.

Bestemmelsen er også nevnt fra § 3-1 om søknad om konsesjon og fra § 10-5 om erverv av egne aksjer og kreditt til aksjeeier. Regelen gjelder personer i toppen av foretaket. Ansatte uten lederrolle er ikke omfattet, mens § 9-4 har egne regler om godtgjørelse fra andre.