§ 8-4. Plikt til å gi nøkkelinformasjon før tegning
- Forvaltningsselskapet og de som opptrer på dets vegne skal gi investor nøkkelinformasjon før tegning.
- Andre som selger andeler eller gir investeringsråd, har samme plikt overfor sine kunder.
- Forvaltningsselskapet skal på forespørsel gi nøkkelinformasjon videre til selgere og rådgivere.
- Nøkkelinformasjon for norske fond skal sendes Finanstilsynet før tegning innbys.
§ 8-4. Plikt til å gi nøkkelinformasjon
Mens § 8-3 stiller krav til selve innholdet i nøkkelinformasjonen, er § 8-4 bestemmelsen som pålegger noen faktisk å levere den til investor. Plikten gjelder forvaltningsselskapet selv, og alle som opptrer på selskapets vegne og under dets ansvar - dokumentet skal være overlevert før investoren tegner andeler, altså kjøper seg inn i fondet. Nøkkelinformasjonen kan gis på et varig medium, for eksempel papir eller en fil investor kan lagre, eller gjennom et nettsted. Investoren har uansett rett til å be om en gratis kopi. For fond etablert i Norge skal nøkkelinformasjonen - og senere endringer - sendes Finanstilsynet før noen inviteres til å tegne andeler. Plikten stopper ikke ved forvaltningsselskapet: også andre som med hjemmel i denne loven eller en annen lov har rett til å selge andeler eller gi råd om dem, må gi nøkkelinformasjon til sine egne kunder. Motsatt plikter forvaltningsselskapet å utlevere nøkkelinformasjonen på forespørsel til slike selgere og rådgivere, og til dem som lager produkter der fondsandeler inngår. Departementet kan gi forskrift om vilkårene for å gi nøkkelinformasjon på et annet varig medium enn papir, eller gjennom et nettsted som ikke regnes som varig medium.
Bestemmelsen fanger opp at fondsandeler ofte selges gjennom mellomledd - banker, forsikringsselskaper eller andre rådgivere - og ikke bare direkte fra forvaltningsselskapet. Ved å pålegge forvaltningsselskapet en plikt til å forsyne disse mellomleddene med nøkkelinformasjon på forespørsel, sikrer regelen at investor får samme grunnleggende informasjon uansett hvilken kanal hun kjøper andelene gjennom.
§ 8-4 utfyller § 8-3, som stiller innholdskravene til nøkkelinformasjonen. Sammen med § 8-2 om prospekt utgjør disse bestemmelsene kjernen i informasjonen investor skal ha før hun tegner andeler, mens § 8-1 og § 8-1a gjelder rapportering etter at investeringen er gjort. § 8-5 fastsetter at informasjonen som hovedregel skal gis på norsk, § 8-6 gjelder rapportering til en sentral database, § 8-7 informasjon om andelsbeholdning og § 8-8 retningslinjer for aktivt eierskap. Plikten er også trukket inn i reglene for nasjonale fond som ikke er spesialfond og for spesialfond, og brudd kan straffes.